Hatalmas pénzmosási hálózatot számoltak fel a lengyel hatóságok, amelynek élén a nyomozás szerint egy 34 éves ukrán állampolgár állt. A szervezet másfél év alatt több mint 337 millió zlotyt, átszámítva mintegy 79 millió eurót mozgatott meg, elsősorban internetes befektetési csalásokból és kriptovalutákkal kapcsolatos visszaélésekből származó pénzek tisztára mosásával. A lengyel belbiztonsági szolgálat, a határőrség és a kiberbűnözés elleni rendőri egység közös akciójában kilenc embert fogtak el, közülük hetet előzetes letartóztatásba helyeztek.

A lengyel Belbiztonsági Ügynökség (ABW) és a Łódźi Regionális Ügyészség október 19-én hozta nyilvánosságra a nagyszabású bűnügy részleteit. A gyanúsítottak között nyolc ukrán állampolgár, három nő és öt férfi, valamint egy fehérorosz nő található. A hatóságok szerint a csoport nemzetközi hálózatként működött, tevékenysége pedig Lengyelország számos városára és külföldi pénzügyi kapcsolatokra is kiterjedt.

A nyomozás alapján a bűnszervezet 2025 februárjától 2026 júliusáig működött. A pénzek jelentős része olyan internetes csalásokból származhatott, amelyekben a sértetteket hamis befektetési platformokkal vagy kriptovalutákhoz kapcsolódó ígéretekkel tévesztették meg. Az így megszerzett összegek eredetét a csoport több egymásra épülő pénzügyi művelettel próbálta eltüntetni.

Félbetépett bankjegyekkel azonosították egymást a pénzfutárok

A bűnhálózat működésének egyik legkülönösebb részlete a készpénz átvételének módja volt. A hatóságok szerint a futárok gyakran drága autókkal érkeztek az előre egyeztetett találkozási pontokra, ahol nagy összegű készpénzt vettek át. Azonosításukhoz egy kettétépett bankjegyről készült fényképet használtak, amelyen jól látható volt a bankjegy sorozatszáma.

Az átvett pénzt ezután kriptovaluta-váltókhoz szállították. A futár és a pénzváltó alkalmazottja telefonon kapott egy-egy titkos kódot, és amennyiben a számok megegyeztek, a tranzakciót a pénzmosás elleni ellenőrzési eljárások megkerülésével bonyolították le. A nyomozók szerint a hálózat éppen ezekre a pénzváltókra építette a törvénytelenül megszerzett összegek pénzügyi rendszerbe juttatását.

A pénz egy részét bankszámlákra helyezték, majd kapcsolódó vállalkozások számláira továbbították. Más összegeket gépkocsikban kialakított titkos rekeszekben szállítottak külföldre, miközben a pénz eredetének elfedésére fiktív aranyvásárlásokat is felhasználhattak. A hatóságok szerint a pénzek jelentős részét végül kriptovalutává alakították, megnehezítve azok további útjának követését.

A lengyel nyomozók úgy vélik, hogy a hálózat működését egy 34 éves ukrán férfi fogta össze. A gyanúsított hozhatta meg a legfontosabb döntéseket a készpénz átvételéről, mozgatásáról és a nemzetközi pénzmozgásokról, miközben a szervezet többi tagja előre meghatározott feladatokat teljesített.

Kilenc elfogás, hét letartóztatás, akár 15 év börtön

A lengyel belbiztonsági szolgálat, a határőrség és a kiberbűnözés elleni központi rendőri egység összehangolt akciókat hajtott végre Varsóban, Łódźban és a Kis-lengyelországi vajdaságban. A házkutatások során lakásokat, irodákat és pénzváltókat vizsgáltak át, valamint nagy mennyiségű elektronikus eszközt, számítógépet és mobiltelefont foglaltak le.

Az eljárásban több mint egymillió zloty értékű készpénzt és aranyat biztosítottak, miközben a gyanúsítottakhoz köthető teljes pénzforgalmat 337 millió zlotyra becsülik. A két összeg között tehát jelentős a különbség: a 337 millió zloty nem a lefoglalt vagyon értéke, hanem a feltételezett pénzmosási tevékenység során mozgatott pénzmennyiség.

A kilenc elfogott személy közül hetet előzetes letartóztatásba helyeztek. Hat gyanúsított esetében három hónapra, egy további személynél két hónapra rendelték el a kényszerintézkedést. Két pénzváltói alkalmazott óvadék ellenében szabadlábon védekezhet, de rendőrségi felügyelet és kiutazási tilalom vonatkozik rájuk.

A gyanúsítottak szervezett bűnözői csoportban való részvétel és pénzmosás miatt felelhetnek, bűnösségük megállapítása esetén pedig akár 15 év szabadságvesztést is kaphatnak. A lengyel ügyészség hangsúlyozta, hogy a nyomozás tovább folytatódik, így újabb érintettek és további pénzügyi kapcsolatok feltárása sem kizárt.

Az ügy különösen jól mutatja, hogyan kapcsolódhatnak össze az internetes csalások, a készpénzes pénzmozgások és a kriptovaluták egy nemzetközi bűnszervezet működésében. A lengyel hatóságok szerint a hálózat nem pusztán egyedi tranzakciókat bonyolított, hanem szervezetten, hosszú időn keresztül biztosított lehetőséget a bűncselekményekből származó összegek eredetének eltitkolására.

A lengyelországi akcióban egy olyan, ukrán állampolgár által vezetett nemzetközi hálózatot számolhattak fel, amely másfél év alatt csaknem 80 millió eurónyi pénzt mozgatott meg a hatóságok szerint. A félbetépett bankjegyekkel azonosított futárok, a pénzmosás elleni ellenőrzéseket megkerülő pénzváltók és a fiktív aranyügyletek egy gondosan megszervezett rendszer működésére utalnak. A nyomozás egyik legfontosabb kérdése most az, hogy sikerül-e feltárni a pénzek teljes útját, azonosítani a mögöttük álló csalássorozatokat, és visszaszerezni a sértettektől eltulajdonított összegeket.